２０１９年７月２日（火）の日本経済新聞の朝刊に、２０１８年度の企業型確定拠出年金（以下ＤＣ）の運用利回りについての記事が掲載されていました。
２０１８年度の運用利回りは１．８６％だったそうです。
私が加入しているのは個人型確定拠出年金（以下ｉＤｅＣｏ）ですが、２０１８年度の運用利回りを算出し比較してみます。
○ｉＤｅＣｏの構成について
私のｉＤｅＣｏの構成と拠出比率は以下の通りです。
- ＤＣニッセイ日経２２５インデックスファンドＡ（国内株式）：１５％
- ＥＸＥ－ｉ 新興国株式ファンド （外国株式）：１５％
- ＤＣニッセイ外国株式インデックス （外国株式）：７０％
なお証券会社はＳＢＩ証券で、毎月２．３万円、年間２７．６万円の拠出しています。
○２０１８年度の運用利回り
運用開始は２０１６年の６月で、２０１８年度末（３月末）までの「拠出合計額」は、
７３６，０００円 でした。
それに対して２０１８年度末時点での「資産残高」は、運用手数料等の諸経費を減じて
７８９，１７９円 でした。
「利益」は資産残高から拠出合計額を減じた値で、
５３，１７９円 でした。
「運用年数」は、２．６６６６６７年（＝２年＋８カ月÷１２カ月）。
以上より実質利回りは、利益 ÷ 資産残高 ÷ 運用年数 × １００ ＝ ２．７０％ でした。 ※小数点第３位以下切り捨て
ひとまず、平均の１．４５倍の運用利回りとなりました。
引き続き、現状のアセットアロケーションで、ｉＤｅＣｏを運用し続けようと思います。
運用開始から３年１カ月の月日が経ちましたが、一度もリバランスはしていません。
そろそろリバランスや、利益確定をして、債券を新規購入などを考えてみたいと思います。
最近はＮＹダウが好調で、高値圏の２万６千ドル付近に値を付けてます。
拠出割合の７割を占める「ＤＣニッセイ外国株式インデックス」はアメリカ企業の構成比率が高いため、その恩恵を享受できています。
ほったらかし投資で行くか、スイッチングしながら、リスクをとって利益を狙っていくか。
今後も、色々試しながら投資生活を楽しみたいです。
GOOD WORK GOOD LIFE.
