２０１６年６月から個人型確定拠出年金（以下ｉＤｅＣｏ）を始めました。
現時点での運用期間は、３年８カ月です。
拠出金は毎月２，３０００円です。
ｉＤｅＣｏの構成と拠出比率は以下の通りです。
・ＤＣニッセイ日経２２５インデックスファンドＡ（国内株式）：１５％
・ＥＸＥ－ｉ 新興国株式ファンド （外国株式）：１５％
・ＤＣニッセイ外国株式インデックス （外国株式）：７０％
２０２０年２月末時点での運用状況は以下の通りです。
- 拠出合計額 ９８９，０００円 （ ９６６，０００円）
- 資産額 １，０６２，５２２円 （１，１２５，５７９円）
- 損益 ＋７３，５２２円 （ ＋１５９，５７９円）
- 損益率 ＋７．４％ （ ＋１６．５％）
※（）内は先月末の値を示す。
【参考指数（２月末時点）】
- 日経平均 ・・・・・ ２１，１４２．９６円 （２３，２０５．１８円 ）
- ＴＯＰＩＸ ・・・・ １，５１０．８７ｐｔ （ １，６８４．４４ｐｔ）
- ＮＹダウ ・・・・・ ２５，４０９．３６ドル （２８，２５６．０３ドル）
- Ｓ＆Ｐ５００ ・・・ ２，９５４．２２ｐｔ （ ３，２２５．５２ｐｔ）
- 上海総合 ・・・ ２，８８０．３０ｐｔ （ ２，９７６．５３ｐｔ）
※（）内は１月末時点の値を示す。
日本、米国の各指数が先月より大きく下落しています。。
それに伴い、ｉＤｅＣｏの損益が減少しています。
新型肺炎の影響ですね。
購入商品に債券を組み入れて、リバランスをしていれば、こういった株価下落時に保有資産のダメージを抑えることが出来たことでしょう。
米国債券の組み入れを考えてみようかと思います。
と先月、ブログに記載しましたが、債券は組み入れていません。
株価が回復したら、債券を組み入れたいと思います。
GOOD WORK GOOD LIFE.
