２０１６年６月から個人型確定拠出年金（以下ｉＤｅＣｏ）を始めました。
現時点での運用期間は、３年７カ月です。
拠出金は毎月２，３０００円です。
ｉＤｅＣｏの構成と拠出比率は以下の通りです。
・ＤＣニッセイ日経２２５インデックスファンドＡ（国内株式）：１５％
・ＥＸＥ－ｉ 新興国株式ファンド （外国株式）：１５％
・ＤＣニッセイ外国株式インデックス （外国株式）：７０％
２０２０年１月末時点での運用状況は以下の通りです。
- 拠出合計額 ９６６，０００円 （ ９４３，０００円）
- 資産額 １，１２５，５７９円 （１，１１２，４１５円）
- 損益 １５９，５７９円 （ ＋１６９，４１５円）
- 損益率 ＋１６．５％ （ ＋１８．０％）
※（）内は先月末の値を示す。
【参考指数（１月末時点）】
- 日経平均 ・・・・・ ２３，２０５．１８円 （２３，６５６．６２円 ）
- ＴＯＰＩＸ ・・・・ １，６８４．４４ｐｔ （ １，７２１．３６ｐｔ）
- ＮＹダウ ・・・・・ ２８，２５６．０３ドル （２８，４６２．１４ドル）
- Ｓ＆Ｐ５００ ・・・ ３，２２５．５２ｐｔ （ ３，２２１．２９ｐｔ）
- 上海総合 ・・・ ２，９７６．５３ｐｔ
※（）内は先月末の値を示す。
日本、米国の各指数が先月より下落傾向です。。
それに伴い、ｉＤｅＣｏの損益が減少しています。
新型肺炎の影響ですね。
購入商品に債券を組み入れて、リバランスをしていれば、こういった株価下落時に保有資産のダメージを抑えることが出来たことでしょう。
米国債券の組み入れを考えてみようかと思います。
GOOD WORK GOOD LIFE.
